Полезно знать: схемы мошенничества на ОLX. К вниманию продавцов: новый вид мошенничества на Slando (OLX). Перевод денег на банковскую карту Кинули на олх что делать

Плохо, что эту статью вы читаете только после того, как вас уже развели или пытались развести на деньги с переводом на карту. С этим разводом столкнулся лично я, так что не буду описывать чьи-то домыслы, опишу все по факту, как разводят по телефону и предлагают оплатить товар переводом на карту Ощадбанка .

Если вы умеете пользоваться банкоматами, то возможно вас не удастся обдурить, хотя я ими часто пользуюсь, но к примеру с системой Ощад мне ни разу до этого не приходилось сталкиваться, и о переводах даже понятия не имел. Так вот, читайте и учитесь на ошибках других.

Продажа телефона на Slando, теперь уже Olx

Все началось с того, что мы с девушкой решили продать свой старый телефон на уже привычном для всех сервисе OLX. Добавили объявление, указали цену, выложили подробные фото, в общем – все как надо! Прошло пару дней, внутри сервиса приходило пару сообщений с предложениями за более низкую стоимость, но я отказывался, мол, найдутся покупатели, оценивающие товар по достоинству. Так и есть, в один прекрасный день мне позвонил парень и предложил купить телефон.

Развод по-умному

Сначала у меня и в мыслях не было того, что меня пытаются надуть, так как все было определенно ясно и просто. Я продаю товар, покупатель хочет его купить, верно? Так думал и я. Парень сначала позвонил и сказал, что ему некогда, он в командировках, переезжает из города в город, и сейчас у него просто нет времени на то, чтобы дожидаться телефон по Новой почте. До этого, он расспросил все детали по телефону, в каком состоянии, не ворованный ли (что в дальнейшем окажется странно-смешным, но понятным). И все это подытожил примерно следующим текстом:

Друг, ну давай я тебе переведу деньги на карту, а то мне некогда ждать доставки товара. Я сейчас занят, в машине еду, минут через 15 перезвоню.

Я подумал, — ну давай, что мне с того, что ты переведешь свои деньги, а товар уж как доставят, так и доставят. Но все же закралось сомнение, как человек хочет оплатить товар, и при этом даже не указал, куда, и каким образом его доставить? Ну ладно, не будем пока на этом заморачиваться.

Прошло 15 минут, звонит этот «Алёша», хотя больше «Алёшей» можно назвать меня в этом случае, и предлагает сделать перевод на карту Ощадбанка . Я говорю – да ноу праблем. А вот дальше он мне начинает «втирать по полной»:

— Я все свои платежи осуществляю через интернет, для того, чтобы тебе перечислились деньги, нужно твое участие у банкомата, чтобы ты ввел подтверждение.

Че за бред? – Это была моя первая мысль. Разве это возможно? – Это уже вторая мысль. А самый интересный момент:

— Только у тебя на счету должен быть положительный баланс, а то с отрицательным не дает.

Тоже мутное утверждение, после которого уже можно было подумать, что что-то здесь не так. Но увы, я об этом не подумал(наверное, очень сильно хотел продать телефон), но стремным все это показалось с первой минуты. Я ему начал объяснять, что у меня есть от Привата карта, и что на ней положительный баланс, но ему это не понравилось, говорит, нужна именно Ощада.

– Так у меня на ней тоже положительный баланс, совсем недавно оформляли.
— Ну ок, созвонимся тогда возле банкомата.

На этом все и порешили. Оделись, отправились к банкомату, вставили карту, я ему позвонил, он мне сообщает ход событий и диктует все действия, я их, естественно, не задумываясь выполняю, и мне выскакивает, что у вас недостаточно средств. На что он мне ответил:

— ну вот, по ходу из-за того, что на карточке нет денег, нужно, чтобы хотя бы гривен 100-500 было.

Я говорю, ну ладно, пойду сейчас перекину. И в это время у меня наступает прозрение, я начинаю анализировать каждое проделанное действие и воспроизводить картинки у себя в мозговом мониторе) Первым делом я в банкомате нажал «перевести деньги».

СТОП ! Почему перевести, если мне нужно получить ? Дальше он продиктовал номер своей карты, т.е. даже логически мыслящий человек уже задумался бы, почему я нажал перевести, и ввожу номер карты получателя, если получать деньги должен я, верно? Но в это время логику у меня явно отшибло. Однако, я не особо переживал, потому как никогда не храню деньги на картах Банка, ну совсем не внушают они мне доверия, да и вот еще такие мошенники развелись. В общем, понял, что меня разводят по полной, решил позвонить этому «Ваську» и пожелать пару ласковых. Причем когда звонишь, он всегда на другой линии, наверное, других в это время разводит. Как только я у него спросил:

— а почему это я тебе перевожу деньги, это че за лохотрон?

Он просто испарился из зоны активности Вот так-то, а другой бы на моем месте мог лишиться своих кровных, как минимум 1000грн. Так что будьте внимательны, и никогда не отключайте логику, даже в непонятных для вас ситуациях и действиях.

На заметку :

На OLX есть пост от 22 сентября по поводу данной темы. Под этой записью уже более 400 комментариев от людей, которые попались на такой же обман, и каждый делится именами, номерами телефонов и карт этих злоумышленников. Это не единичный случай!

p.s.: кстати, телефон продали. Нашелся человек из своего же города, который с удовольствием и без проблем забрал его в свое пользование за указанную стоимость.

UPD 10.04.2016: моя статья привлекла очень большой интерес и я оказался не один такой, кого пытались развести на деньги, надеюсь, вы прочли эту информацию до того, как ваши деньги попали в руки афериста, оставляйте свои истории в комментариях, сбрасывайте номера мошенников, дабы предостеречь таких же как и мы с вами.

UPD 20.08.2018: c 18.08.2018 на сайте начала появляться заказуха, я не знаю кто это делает, хотя вполне догадываюсь, что владельцы сайта OLX. Мой вам совет — ОСТАНОВИТЕСЬ ! Все комментарии я модерирую вручную и все равно не пропущу заказные. Вы делаете хуже только себе, займитесь сайтом, а не исправлением репутации вне ваших кругов. Для всех читателей скрины не пропущенных комментариев.

Как любит констатировать моя подруга, сейчас наступило такое время. что нужно быть все время начеку. Чуть только расслабился на рынке, в магазине или в банке – и тут же тебя обманули! Что уж тут говорить о виртуальной реальности, которая буквально кишит мошенниками?

Неудивительно, что сейчас в Сети достаточно популярны всевозможные "черные списки", с помощью которых можно вычислить мошенника по имени и фамилии, номеру телефона, номеру карты, аккаунту в соцсети. Но стопроцентной гарантии такое вычисление не дает: имена и фамилии бывают очень распространенными, номер телефона и аккаунт можно легко поменять, а банковских карту у мошенников не одна, а несколько. К тому же, судя по всему, их ряды постоянно пополняются.

Схемы от "продавцов"

За последнее время я уже несколько раз слышала истории от знакомых о мошенничестве, связанные с популярной доской объявлений в интернете OLX. Судя по этим рассказам, мошенники действуют по нескольким основным направлениям.

1.Предоплата – и до свидания!

Схема стара как мир. Продавец перед отправкой товара почтой просит либо аванс, либо 100%-ную предоплату и после получения денег исчезает навсегда: перестает выходить на связь, отключает телефон, удаляет аккаунт.

2. Брак в посылке

Покупателю отправляется некачественный или бракованный товар. Кстати, возможен и наложенный платеж, если мошенник-продавец уверен, что покупатель не сможет выявить брак на почте (запчасти, комплектующие и т.д.).

Схемы от "покупателей"

Надо сказать, что мошенники действуют по обе стороны баррикад, поэтому они могут выступать как в роли продавцов, так и в роли покупателей.

Итак, популярные схемы от псведо-покупателей:

1."Подтверждение перевода"

Не секрет, что практически все продавцы не против отправить товар в другие регионы страны, перед этим получив платеж на свою карту. Мошенник звонит продавцу, интересуется товаром, может даже поторговаться, а потом соглашается выслать деньги на карту. Развод может идти по нескольким направлениям: мошенник говорит, что отправил деньги, но продавец должен подтвердить перевод, поскольку деньги отправлялись из другой платежной системы. Например, на карту "Привата" с Вебмани и т.п. Продавца просят подъехать к банкомату и дают ему подробные инструкции, что делать. В итоге под предлогом подтверждения перевода, невнимательный продавец, инструктируемый в режиме реального времени мошенником, отправляет ему все деньги со свой карты.

2. Телефонный звонок от "сотрудника" банка

Продавцу поступает звонок якобы от сотрудника банка, который сообщает: на счет продавца поступил платеж от юридического лица, и его зачисление надо разрешить при помощи SMS-пароля. Правда, после такого подтверждения оказывается, что сумма, указанная в смс-ке была не зачислена, а списана со счета продавца.

3. СVV-код

Под любым из вышеназванных или под другим предлогом мошенники могут попросить продавца предоставить данные о сроке окончания действия карты и CVV-код. Ну а дальше – дело техники: мошенник уже может расплачиваться вашей картой в Сети.

4. Подмена товара на почте

Покупатель-мошенник просит оправить посылку наложенным платежом (то есть товар оплачивается по факту получения покупки). Схема основана на том, что при получении посылки наложенным платежом, получатель до оплаты посылки имеет право ознакомиться с содержимым. Конечно, при вскрытии посылки должен присутствовать сотрудник почтового отделения, но его вполне можно отвлечь. И тогда мошенник подменяет содержимое – например, вместо телефона или планшета кладет в посылку такой же, но нерабочий, а потом отказывается от получения – мол, товар не подошел.

Как уберечься от мошенников

Психологи говорят. что развод чаще всего держится на "трех китах": внезапности, лояльности и тактичности. Поэтому будьте бдительны!

А правила "безопасности" являются общими, и одинаково подходят как потенциальным продавцам, так и потенциальным покупателям:

• Проверьте информацию о продавце или покупателе. Самое простое – вбить имеющуюся у вас информацию (фамилия, номер телефона, номер карты) в поисковик, и проверить, есть ли о нем отзывы в интернете.
• Никогда и никому не сообщайте пароли и коды приходящие на ваш номер в виде SMS-сообщений.
• Никому не сообщайте дополнительные реквизиты карты: срок ее действия и код на обратной стороне.
• Если вас просят подойти к банкомату для подтверждения зачисления денег, будьте уверены: вы говорите с мошенниками!
• Если у вас возникли вопросы, не обсуждайте их с тем, кто вам звонит, а перезвоните на горячую линию финучреждения самостоятельно по телефону, указанному на официальном сайте банка.
• Перед тем, как отправить предоплату за товар, обратите внимание на дату регистрации продавца на площадке. Если он зарегистрирован не более пары месяцев, а, тем более, пары недель – это повод насторожиться.
• Обратите внимание, что в объявлении может быть указан один номер телефона, а перезванивают вам с другого. В таком случае "пробить" через поисковики имеет смысл оба номера.
• Если все же вы стали жертвой мошенников, пишите заявление в полицию.

Как уберечься от недобросовестных продавцов и покупателей в интернете? Как не стать жертвой интернет мошенников промышляющих на популярных досках объявлений такой как OLX?

За последние несколько месяцев несколько моих близких знакомых столкнулись с мошенниками на самой популярной доске объявлений в интернете - OLX. К сожалению один из них пострадал на 100 гривен, деньги были переведены недобросовестному продавцу, который так и не отправил товар покупателю. В итоги было написано заявление в милицию с указанием всей собранной информации о продавце.
В ходе проведенного мной мониторинга ситуации с мошенничеством вокруг данной доски - получилось вывести несколько основных направлений деятельности мошенников. Так называемые кидалы выбирают своих жертв среди людей готовых совершить покупку/продажу с отправкой товара в другой регион. Основные варианты мошенничества на сегодняшний день:
Попытка получить доступ к дебетовой / кредитной карте продавца. Не секрет, что почти все продавцы готовы отправить товар в другие регионы Украины, при этом принять платеж по системе Приват 24 на свою банковскую карточку. Мошенник звонит продавцу, интересуется товаром, может даже поторговаться, иногда просит выслать наложенным платежом, но если продавец соглашается, он передумывает и предлагает оплатить сразу на карту. И тут начинается несколько вариантов данного развода: мошенник говорит, что отправил деньги, но продавец должен подтвердить перевод, так как деньги переводились на карту приват банка из другой платежной системы (Яндекс деньги, Вебмани) или другого банка. Продавца просят подъехать к банкомату, чаще всего Ощадбанка или Приватбанка, и под предлогом подтверждения перевода, невнимательный продавец инструктируемый по телефону мошенником, отправляет ему все деньги со свой карты.
Еще один вариант данного мошенничества это телефонный звонок «сотрудника» Приватбанка о том что на счет продавца поступил платеж от юридического лица и его зачисление надо подтвердить / разрешить - при помощи SMS пароля, при чем после такого подтверждения сумма указанная в сообщении списывается со счета продавца.
Так же мошенники могут под любым предлогом просить у продавца дату окончания действия его карты и CVV код расположенный на обратной стороне карты - запомните никогда сотрудник банка не будет интересоваться данной информацией!
Попытка подменить товар при получении наложенным платежом. Мошенники просят оправить посылку наложенным платежом (оплата по факту получения покупки), но как известно получатель перед оплатой посылки имеет право ознакомиться с содержимым, вот тут-то и происходит попытка подмены содержимого (например вместо планшета могут положить такой же планшет но не рабочий, или брендовый товар заменить на дешевую подделку). Несмотря на то, что при вскрытии посылки должен присутствовать сотрудник почтового отделения, мошенникам все же иногда удается подменить посылку.
Обман покупателей недобросовестными продавцами. На сегодняшний день один из самых распространенных видов мошенничества на OLX. Покупатель находит нужный ему товар по приемлемой цене, связывается с автором объявления, продавец перед отправкой просит либо аванс, либо 100% предоплату. После получения денег продавец перестает выходить на связь, а через время выключает телефон и удаляет аккаунт.
В некоторых случаях продавец отправляет некачественный или бракованный товар, даже может отправить наложенным платежом, заведомо зная, что покупатель не сможет выявит брак на почте (компьютерные комплектующие, различные запчасти и т. д.).
Как себя уберечь от мошенников на OLX и других подобных сервисах интернета?!
- В первую очередь проверяйте информацию о продавце или покупателе вбив его номер телефона, номер карты приватбанка (либо другую известную о нем информацию) в поисковик, лучше в Google, и посмотрите есть ли о нем отзывы в интернете.
- Никогда ни кому не сообщайте пароли и коды приходящие в виде SMS сообщений на Ваш телефон.
- Никогда не сообщайте срок действия вашей банковской карты, и код на обратной ее стороне.
- Если Вас просят подойти к банкомату для подтверждения зачисления денег - это мошенники, ни в коем случае не идите у них на поводу.
- Если Вы собираетесь отправить предоплату или полную сумму за товар, перед оправкой денег продавцу обратите внимание на дату регистрации продавца на сервисе OLX, чаще всего мошенники зарегистрированы на сервисе не более 2 - 3 месяцев, но опытные мошенники регистрируют заранее учетные записи пол года - год. Обязательно вбивайте в поисковик телефоны продавца. Бывает что в объявлении указан один номер телефон, а перезванивает продавец с другого. Телефоны и номера карт вбивайте в разных вариациях: 067-012-34-56, 0670123456, 067 012 34 56,
Если так получилось и Вы стали жертвой мошенников - Вы можете написать заявление в милицию, в Украине известно не мало случаев поимки интернет мошенников.
На нашем сайте мы решили создать которую будем ежедневно пополнять контактной информацией из открытых источников.