Брокерские инвестиции. Брокеры памм-счетов. список лучших из лучших в этом году. Рейтинги брокеров России

Приветствую вас, начинающие инвесторы! Уверен, что сегодняшний мой обзор порадует многих из вас. Я долго думал, чему посвятить эту статью, и вдруг осознал, что простым частным капиталовкладчикам невозможно попасть на фондовый рынок. В связи с этим все до единой сделки на бирже могут производиться только через профессиональных посредников – брокеров. Именно для тех, кто уже подумывает о том, как выбрать брокера и где лучше открыть брокерский счет, и была написана эта статья. В ней вы найдете важнейшие моменты, на которые необходимо обратить внимание всем новичкам на фондовом рынке: начиная от критериев оценки надежности посреднической компании и заканчивая выбором тарифного плана. Усаживайтесь поудобнее и приготовьтесь наматывать бесценные знания себе на ус!

Критерии выбора брокера

Сегодня найти брокера не составляет огромного труда – практически все крупные банки выступают в роли посредников и предоставляют физическим лицам доступ к биржевым торгам. К таковым в нашей стране относится и Сбербанк, и ВТБ 24, и Газпромбанк. Обратите внимание на то, что у настоящего посредника обязательно должна быть брокерская лицензия . Проверить наличие таковой вы сможетена сайте Центробанка , где вы сможете скачать список действующих брокеров. Если заинтересовавшая вас компания присутствует в этом перечне, значит все в порядке, и вы можете смело воспользоваться ее услугами.

Учитывая то, что количество брокеров, которые предоставляют частным лицам доступ к фондовому рынку, растет буквально не по дням, а по часам, торговля акциями для начинающих должна начинаться именно с выбора посредника. Поскольку все они, так или иначе, схожи, решить, как выбрать брокера на фондовом рынке, можно при помощи анализа следующих критериев выбора:

  • надёжность ;
  • тарифный план и размер комиссии;
  • удобство и комфорт работы.

Ну а теперь, давайте поговорим о каждом из них детальнее.

Надёжность компании

Сразу хочу начать ваше обучение брокерскому делу с того, что критерий надежности является довольно субъективным показателем. Даже самые крупные компании далеко не всегда могут быть надежными. Тем не менее, лично я считаю, что крупнейшие фирмы, лидеры рынка, могут называться надежными. Чтобы оценить величину брокерской компании, достаточно взглянуть на количество ее клиентов и оборот транзакций на бирже. Выбирать я советую из списка фирм, которые входят в топ брокеров.

Тарифы и комиссии

Комиссии брокеров – это один из важнейших аспектов, на который следует обращать внимание долгосрочным инвесторам. Так, ежегодная комиссия в размере 1% за 10 лет снизит доходность ваших вкладов на целых 10%. Чаще всего клиентам предлагают выбрать несколько вариантов тарифных планов с разными условиями, которые зависят от объемов сделок, стиля проведения торгов и биржевого сектора. Комиссия может составлять фиксированную сумму, а может взиматься в виде процента от размера сделки. Чем большим будет этот размер, тем меньший процент вы будете платить.

Существуют тарифы, по которым клиенты платят оговоренную договором сумму ежемесячно, вне зависимости о того, проводились ли какие-то операции или нет. Такой вариант может быть выгоден для тех, кто совершает объемные торги, поскольку дешевле платить фиксированные суммы, нежели проценты от совершенной сделки.

Выбирая посредника, обязательно выясните :

Все комиссии за обслуживание

  • Какими будут ваши расходы на депозитарий ;
  • Нужно ли вам будет делать ежемесячную или ежегодную абонплату ;
  • Какова ставка на использование заемных средств (кредитного плеча);
  • Величина комиссии при покупке/продаже акций .

Какова сумма минимального депозита

Какие условия предоставляет брокер для ввода и вывода денег по вашему счету

  • Количество способов пополнений и их комиссии;
  • % при банковском переводе;
  • Сроки поступления;
  • Надо ли вам будет платить налог с продажи акций, и в каком виде будет отправляться клиентская информация в налоговую службу.

Для удобства сравнения предлагаю вам изучить пример комиссий компании Финам :

Хочу отметить еще и то, что перед тем как открыть брокерский счет в приглянувшейся вам фирме, не поленитесь прочесть полное описание тарифа , в котором могут быть скрыты дополнительные комиссии. Так вас вполне могут попросить раскошелиться, например, за обслуживание счета при малой активности торговли на нем.

Удобство и комфорт

Личный опыт

Что касается меня, то мой опыт начался с того, что я категорически отказался от работы с российской биржей акций. Это связано с тем, что данный рынок относится к числу развивающихся, а потому гораздо более нестабилен, нежели его собратья из США или Европы. В связи с моим игнорированием отечественной биржи, поиски привели меня к брокеру just2trade . Сразу хочу сказать, что данный посредник является дочерним предприятием Финама, и зарегистрирован в оффшоре на Кипре. Чтобы начать торговать, необходимо наличие минимальной суммы в размере 200 долларов . За каждую закрытую сделку приходится платить комиссию около 3,5 долларов. За использование кредитных средств Финам брокер снимает по 0,014% ежедневно. Что касается страхования счета, то на бумагах сумма возмещения составляет 50 000 долларов .

Пожалуй, единственным фактором надежности этой компании можно считать ее принадлежность к Финаму, который, в свою очередь, входит в топ 5 рейтинга брокеров фондового рынка Российской Федерации.

Открыть брокерский счет

Итоги

В этом обзоре я решил не делать каких-либо рекомендаций и не советовать вам конкретного брокера на рынке ценных бумаг. Такое решение было принято мной по одной простой причине – я не хотел, чтобы мой обзор носил рекламный характер. Я постарался быть максимально объективным , поделился собственным опытом, и очень хочу, чтобы вы приняли собственное решение относительно того, какого посредника выбрать для себя. Воспользовавшись всеми вышеуказанными критериями, изучив отзывы о брокерских компаниях, вы с легкостью выявите лидера среди фирм на том или другом рынке. Будьте внимательны и осмотрительны в своем выборе . Удачных и выгодных вам сделок, и до скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Если на западе детям еще со школьной скамьи вбивают в голову о том, что свободные средства нужно вкладывать, чтобы они работали, то в России инвестированием пока занимается относительно малый процент населения. Главная проблема заключается не в нежелании граждан вкладывать деньги, а в непонимании того, как им это сделать. Ситуацию усугубляет появление большого количества мошеннических организаций, которые под видом финансовых холдингов, брокеров и банков выманивают деньги у доверчивых граждан, чтобы исчезнуть с ними навсегда.

Однако выход из этого положения есть, и предлагает его инвестиционный брокер «Открытие» . Ниже в обзоре показано, почему эта компания заслуживает доверия, а заодно описано, какие варианты выгодных вложений она предлагает. Дочитав обзор до конца, каждый сможет составить индивидуальный план инвестирования, начав получать пассивный доход, который намного выше банковских процентов по депозиту.

Общая информация о брокере

На территории постсоветского пространства инвестиционный брокер «Открытие» - это чуть ли не единственный достойный вариант, заслуживающий внимания. Финансовый конгломерат «Открытие» осуществляет банковскую и инвестиционную деятельность, предлагая клиентам работать самостоятельно или вкладывать, обеспечивая стабильный пассивный доход.

Компания начала работу в 1995 году, т. е. она успешно развивается вот уже 23 года. За время существования брокер без каких-либо сложностей пережил сильные экономические кризисы, разразившиеся в мире и, в частности, в России - первый в 1998, второй в 2008 и третий, развивающийся после 2015 года. Компания никогда не была в центре скандалов, всегда исполняя взятые на себя обязательства перед мелкими и крупными клиентами, вследствие чего в ее адрес в Сети написано множество позитивных отзывов от трейдеров и инвесторов.

Начав работать в России, инвестиционный брокер «Открытие» расширил влияние на всю территорию РФ, открыв 62 офиса! Затем началась экспансия на соседние страны, ранее входившие в СССР, а потом и на зарубежье. В 2009 приступил к работе филиал брокера в Великобритании, где его деятельность регулирует FCA.

«Открытие» представляет собой группу компаний, управляющуюся советом директоров, куда входят:

  • Вадим Беляев, основавший брокера и контролирующий наибольший пакет акций в размере 28.6%;
  • 19.9% принадлежит финансовой группе ИФД-Capital;
  • 9.99% у VTB Bank;
  • 9.8% у группы ИСТ;
  • 7.96% у Рубена Аганбегяна;
  • 7.06% у НПФ Лукойл-Гаранта;
  • 6.67% у Александра Мамута.

Инвестиционный брокер «Открытие» вместе с BCS и Finam составляют тройку лидеров в России, соревнуясь за количество клиентов и наибольший торговый оборот. По числу новых клиентов «Открытие» на 1-м месте, а торговый оборот на бирже ММВБ составил 14.5 трлн RUB.

Наличие лицензий

В отличие от большинства сомнительных компаний, наводнивших российский рынок, «Открытие» - это лицензированный брокер, ведущий свою деятельность в строгом соответствии с законами РФ.

Компания в 2010 году получила максимальный уровень надежности AAA.iv. Каждый год брокер подтверждает его в Национальном рейтинговом агентстве.

Условия для торговли

Брокер открывает дорогу для торговли и инвестирования на рынках России, США и пр. Чтобы выйти на стабильный профит, необязательно быть профессионалом, так как условия просты, процесс работы отлажен до мельчайших деталей, а каждый новичок получает всетосторонную поддержку: консультации, курсы, вебинары, готовые инвестиционные идеи и др.

Если интересует работа на иностранных фондовых рынках, то на выбор доступны:

  • секции IOB и SETS на London Stock Exchange (LSE);
  • Нью-Йоркские торговые площадки Nyse и Nasdaq;
  • биржа Франкфурта XETRA;
  • внебиржевой рынок долговых облигаций.

На Московской бирже продаются и покупаются ценные бумаги трехсот компаний, среди которых известные на весь мир Lukoil, Gazprom, Sberbank и пр. Клиенты брокера торгуют и инвестируют в МФО- и гособлигации, корпоративные ценные бумаги и пр.

Начинающему инвестору важно знать: облигации и акции - это не одно и то же. Акция дает право на долю в компании, делая ее держателя одним из собственников и позволяя получать прибыль за счет дивидендов. Облигация не делает владельца собственником. Купив облигацию, ее владелец получает от компании долговые обязательства на то, что она выкупит ее обратно, но дороже. В данном случае инвестор словно дает деньги компании в долго, а она обязуется их вернуть с процентами.

Работая на американском рынке, возможности клиента зависят от статуса:

  • инвестор со статусом «квалифицированный » получает доступ к 3,5 тысячам ценных бумаг;
  • без отсутствия такого статуса разрешено работать лишь с 55 акциями наиболее ликвидных компаний.

Других отличий нет, поэтому в торговых условиях опытные и неопытные инвесторы равны. Торговля ведется через терминал Quik. При желании клиента брокер объединяет счета для работы на разных финансовых рынках в рамках одного торгового терминала. Чтобы это сделать, заключают отдельные договора для каждого рынка.

Помимо облигаций и акций клиенты инвестиционного брокера «Открытие» торгуют фьючерсными контрактами, валютой и опционами.

Тарифные планы для инвесторов

Компания предлагает полтора десятка тарифов, чтобы каждый клиент выбрал наиболее подходящий для себя вариант. Подробно познакомиться с каждым отдельно можно на официальном сайте компании, но для удобства приведем описание 3-х наиболее популярных:

  1. «Инвестор» - выбор начинающих инвесторов. Торгуя акциями на сумму до 100 тыс. RUB, клиент платит комиссионный сбор в размере 45 руб. за 1 сделку. Превысив объем в 100 тыс., комиссия составит 0.045% от объема 1 трейда. Торгуя еврооблигациями на Мосбирже, комиссионные для выбранного тарифного плана равны 0.15% от 1 трейда, но не менее 0.04 RUB. При торговле валютой решающим фактором становится торговый оборот: до 1 млн RUB - 0.014%. Если торговый оборот превысит 200 млн RUB, комиссия падет до 0.0035%, но не менее 1 RUB за сделку.
  2. «Инвестор +» - для опытных инвесторов с большими торговыми объемами. Совершая сделки с акциями и облигациями размером до полумиллиона рублей, они платят комиссионные в размере 125 RUB за сделку. Превысив указанный объем, комиссия составит 0.025%. В остальном условия, как у рассмотренного тарифа «Инвестор».
  3. «Универсальный» - размер комиссионных не связан с объемами и составляет 0.057% от оборота. По валюте и еврооблигациям условия, как у рассмотренных выше тарифных планов.

Для трейдеров, которые только начинают осваивать самостоятельную торговлю, подойдет тариф «Универсальный». Прочие тарифные планы стоит рассматривать, если инвестор внимательно планирует вложения, рассчитывая торговые обороты и планируя наперед объемы своих поручений.

Торговые терминалы для выхода финансовые рынки

Для трейдинга и инвестирования клиентам предлагают два торговых терминала - MetaTrader5 и Quik. Скажем немного о каждом:

  1. Quik (Квик) - терминал для одновременной работы с рядом торговых счетов, позволяющий осуществлять экспорт информации в базы данных или Excel таблицы, чтобы анализировать статистику. Платформа работает на языке LUA, используемом для написания роботов и индикаторов.
  2. Meta Trader 5 - предназначен для торговли на фондовой и валютной секции ММВБ и FORTS. По своим возможностям MT5 не уступает Квику, и к тому же этот терминал привычнее трейдерам, начинавшим с рынка Форекс.

Для контроля сделок доступны мобильные приложения MT5 и Quik, работающие на iOS и Android.

Как инвестировать в продукты брокера

Для тех, кто устал от самостоятельного трейдинга, брокер предлагает варианты для выгодных инвестиций, заслуживающие описания.

Структурные продукты

Брокер «Открытие» разрабатывает структурные продукты, перечень которых регулярно обновляют. При желании клиенты могут просмотреть статистику уже закрытых предложений, убедившись в эффективности подобных инвестиций. Компания предлагает 3 разновидности структурных продуктов:

  1. «Защитные» названы так потому, что в их основе лежит идея о максимальной сохранности капитала. Выбрав этот вариант, клиенты исключают вероятность потери вложенных средств.
  2. «Купонные» - этот вариант инвестиций выгоднее, чем самостоятельная покупка акций, потому что клиент получает прибыль даже в тех случаях, когда стоимость ценных бумаг не растет.
  3. «На ценные бумаги» - инвесторы получают прибыли и при росте стоимости акций, и за счет получения дивидендов.

Теперь примеры постоянно действующих структурных продуктов брокера «Открытие».

Структурный продукт «Фиксированный купон»

Эта разновидность структурного продукта брокера «Открытие» позволяет вложиться в «голубые фишки», т. е. в популярные российские компании. Ставка по продукту не фиксированная, но прибыль выше, чем ставка по банковскому депозиту.

Точный размер дохода зависит от текущей стоимости акций, а для ее точного расчета требуется запросить бесплатную консультацию от представителя брокера.

Выгода этого структурного продукта брокера «Открытие» в том, что инвестор не только зарабатывает на росте стоимости акций, но и получает прибыль от дивидендов.

Вложения в паевые инвестиционные фонды

Начинающие инвесторы, которые не могут позволить себе собрать сумму на минимальный порог входа в структурированные продукты, вкладывают в ПИФ - паевые инвестиционные фонды. В этом случае больших вложений не требуется, так как каждый участник получает долю в фонде в соответствии с суммой выделенных средств.

От новичков не требуется обладать опытом и знаниями по правильному составлению. Инвестиционный брокер «Открытие» предлагает уже готовые портфели с описанием используемых активов.

Портфели различаются:

  • по составу активов: акции, индексы, облигации и пр.;
  • по доходности;
  • по рынкам.

Модельные портфели

Модельный портфель брокера «Открытие» - это идеальное решение для новичков, желающих заработать на росте стоимости акций крупных российских компаний. Главная цель модельных портфелей - создать диверсифицированный портфель инвестиций для среднесрока и долгосрока.

Брокер предлагает 2 вида модельных портфелей. Первый называется «Доходный», в период с 2011 по 2018 год он принес 312,3%.

Второй носит название «Независимый», он дал в период с 2013 по 2018 год 221,6%.

Отзывы о модельных портфелях

Важно понимать, что этот вид инвестирования предполагает вложения на 3-5 лет и больше. По итогам года прибыль может быть незначительной или отсутствовать вовсе. Ниже приведены отзывы о модельных портфелях брокера «Открытия» по итогам 2017 года.

В январе 2018 компания показала, какую прибыль получили инвесторы, вложившиеся вначале 2017 года. Итак, за год инвесторы, вложившие средства в модельный портфель «Доходный» получили доход в размере 24,5%.

Те, кто инвестировал в модельный портфель «Независимый», получили убыток в размере 5%. Требуется взять в расчет, что год выдался сложным, и индекс Мосбиржи потерял 5,5%.

Исходя из таких отчетов, понимаем:

  • вкладывать нужно в оба портфеля, диверсифицируя риски;
  • вложения не гарантируют доход на коротком участке в полгода или год, зато по итогам 3-5 лет прибыль, как показано выше на графиках, довольно солидная.

Заканчивая описание модельных портфелей, важно предупредить - прибыль, полученная на истории, не является гарантией получения аналогичного дохода в будущем.

Услуги доверительного управления

Если самостоятельная торговля не удовлетворяет, а инвестиции в ПИФы и структурные продукты не подходят, то клиенты обращают внимание на доверительное управление, представленное двумя подходами по управлению капиталом:

  • оптимальный подход предполагает работу с активами срочного рынка плюс акции и облигации компаний РФ;
  • агрессивный подход исключает из этого списка облигации, оставляя только высокорисковые активы.

Минимальный порог входа - 300 тыс. рублей, после этого допускаются вложения на минимальную сумму от 100 тыс. рублей. Оптимальный срок инвестирования составляет 1,5 года и больше. Услуги управляющего трейдера стоят 2% от общей стоимости инструментов, а при достижении успеха ему зачисляют вознаграждение в размере 20% от полученной чистой прибыли.

Открытие индивидуального инвестиционного счета

Индивидуальный инвестиционный счет (сокр. ИИС) позволяет избежать необходимости уплачивать налог в размере 13% на сделанные инвестиции. Поэтому ИИС у надежного брокера «Открытие» пользуется большим спросом, но перед тем, как его открыть, познакомимся с двумя ограничениями:

  • чтобы избежать необходимости уплачивать указанные 13% налога, требуется вложить средства на срок 3 года или больше;
  • сумма для инвестирования не может превышать 400 тыс. рублей.

На официальном сайте брокера «Открытие» предлагается несколько видов торговых счетов, но при желании клиент волен управлять ими по своему усмотрению:

Готовые ИИС отличаются доходностью и рисками. Доходный ИИС принесет до 50-70% прибыли, а сберегательный 10-11%, но риски у него несоизмеримо ниже.

При желании клиент может зарегистрировать несколько субсчетов у брокера «Открытие». Каждый из них выступает отдельным счетом, а потому риски на них не сальдируются. Клиенту придется лишь сальдировать НДФЛ, когда он будет отчитываться по результатам полученной прибыли, но убытки на одном счету не потянут за собой потерю средств на субсчетах.

Аналитические обзоры и обучающие курсы

Компания радует клиентов и посетителей сайта регулярными подробными аналитическими обзорами по различным рынкам и активам. Материалы представлены в разделе о срочном рынке, новостях компаний, готовых инвест идеях брокера «Открытие» и т. п.

В разделе с аналитикой находится календарь дивидендов, наглядно демонстрирующий, когда, какой эмитент и сколько выплатит держателям акций.

Особенность аналитических обзоров заключается в том, что эксперты подробно излагают видение рынка. Поэтому даже начинающий трейдер или инвестор без труда разберется в картине происходящего и отработает тот или иной сценарий. Чтобы не утруждать себя изучением финансовых рынков, клиенты используют готовые инвест идеи брокера «Открытие».

Вот пример такой инвест идеи по акциям «Русала», принесшей за 8 месяцев 50,7% чистого дохода:

Вот отчет по инвест идее для акций «Алросы», которая дала 43,3% за год:

Вот еще пример успешно отработавшей инвест идеи брокера «Открытие» по акциям «Полюса», где за 4 месяца клиенты получили 36,5% прибыли:

Для трейдеров, желающих развиваться, доступен раздел «Научиться». Здесь находится доступ к семинарам, вебинарам, видеокурсам. Тут же можно договориться об индивидуальном обучении с персональным тренером по трейдингу.

Чтобы закрепить знания на практике без риска, в разделе «Научиться» присутствует «Биржевой тренажер». Результаты работы с ним можно сохранять, чтобы потом анализировать трейдинг, работая с ошибками.

Как зарегистрировать счет для работы с брокером

Чтобы зарегистрировать счет для трейдинга или инвестиций у брокера «Открытие», используют один из трех вариантов:

  1. Приходят в офис компании и заполняют договор на месте. Гражданам РФ для этого необходим паспорт и документ, способный подтвердить место проживания.
  2. Посещают отделение банка «Открытие».
  3. Возможна регистрация в удаленном режиме через официальный сайт , если потенциальный клиент прошел верификацию на портале государственных услуг.

Обычно клиенты выбирают третий вариант, так как он менее хлопотный. Паспортные данные отправляются через Интернет, а пользователю необходимо лишь заполнить анкету и указать предпочитаемый тариф для обслуживания. На протяжении 24 часов от компании на указанный номер телефона придет sms-сообщение, свидетельствующее об активации заключенного договора. С этого момента разрешено пополнять баланс счета и приступать к вложениям или самостоятельной торговле.

Чтобы начать работать, не требуется внести какую-то строго оговоренную сумму, но эксперты отмечают - для комфортной работы требуется выделить хотя бы 50 тыс. рублей.

Как пополнять баланс счета и выводить средства

Для пополнения счета используют:

  • отделения банка «Открытие», что позволяет увидеть деньги на балансе уже через 2-3 часа;
  • любое банковское учреждение, но высокая скорость поступления средств не гарантируется, и деньги попадают на счет в течение 1-5 дней;
  • онлайн-банкинг и платежные системы, разрешающие совершать перевод по банковским реквизитам.

Если у клиента несколько счетов, то он может переводить средства с одного на другой. Сделать это можно прямо в терминале Quik или в личном кабинете.

Вывод средств возможен на банковскую карту. При желании наличные средства можно получить в кассе банка «Открытие».

Итоги рассмотрения брокера

Главное преимущество инвестиционного брокера «Открытие» - его безупречная репутация. Компания за годы развития создала себе имя, превратилась в крупный финансовый конгломерат, работает исключительно в правовом поле страны, гражданам которой она оказывает услуги, а потому клиенты без страха доверяют ей большие суммы.

1. «Нота № 4» — структурированные облигации БрокерКредитСервис Стракчэрд Продактс ПиЭлСи (BrokerCreditService Structured Products Plc). Процентная ставка 14 % годовых в долларах США выплачивается каждые 3 месяца. ISIN — XS1327118284. С проспектом ценных бумаг вы можете ознакомиться по ссылке .

Облигации представляют собой структурированный продукт, привязанный к цене акций. Даты возможных выплат купонного дохода: 11 марта, 11 июня, 11 сентября и 11 декабря каждого года, начиная с 11 марта 2016 года и до плановой даты погашения включительно.

И приложениях к нему.

Выплата ставки происходит только в случае, если стоимость всех базисных активов (далее — БА) будет выше порогового уровня в дату оценки для целей выплаты купонного дохода, в случае снижения стоимости хотя бы одного базисного актива ниже порогового уровня ставка не выплачивается. При погашении облигаций осуществляется возврат номинальной стоимости в случае, если не произошло снижения стоимости хотя бы одного БА ниже порогового уровня. В случае снижения стоимости выплаты происходят пропорционально снижению стоимости БА, стоимость которого упала больше, чем стоимость остальных. Выплаченные купоны за предыдущие купонные периоды сохраняются.

Облигации относятся к категории облигаций с доходностью, привязанной к цене акций. Выплата основной суммы и процентов зависит от изменения стоимости акций.

Инвестирование в облигации сопряжено с риском полной или частичной потери суммы инвестиций, а также неполучения дохода по облигациям. Инвестирование в облигации предполагает принятие инвестором риска неблагоприятного изменения стоимости акций — базовых активов облигаций, а также риска наступления событий в отношении БА, предусмотренных Проспектом и Резюме проспекта ценной бумаги, с которым можно ознакомиться на www.gawling.com и на сайте Московской Биржи .

Для принятия решения об инвестировании в Облигации инвесторам рекомендуется внимательно ознакомиться с полным текстом Проспекта.

2. Налоговый вычет по налогу на доход физических лиц (НДФЛ) на внесённые денежные средства на индивидуальный инвестиционный счет. Налоговый вычет предоставляется Федеральной налоговой службой России по окончании налогового периода, только физическим лицам — налоговым резидентам РФ, получающим доход, облагаемый НДФЛ (ст. 219.1 Налогового кодекса РФ), минимальный срок инвестирования — 3 года.

3. Нота № 5» — структурированные кредитные облигации (нота) БрокерКредитСервис Стракчэрд Продактс ПиЭлСи (BrokerCreditService Structured Products Plc). Процентная ставка 12,5 % годовых в рублях выплачивается 10 октября и 10 апреля каждого года или в ближайший / следующий рабочий день, начиная с 10 октября 2016 года и до плановой даты погашения включительно. Плановая дата погашения — 10 октября 2019 года. ISIN — XS1434175730. С проспектом ценных бумаг можно ознакомиться по. Доходность 25,5% указана при покупке ноты на индивидуальный инвестиционный счёт.

Облигации представляют собой структурированный продукт, привязанный к обязательствам компаний ОАО АФК «Система» (XS0783242877), ПАО «Сбербанк» (XS0799357354), «Газпромбанк» (АО) (XS1040726587), АО «Альфа-Банк» (XS0832412505).

Номинальная стоимость ценной бумаги, стоимость может измениться в зависимости от рыночной ситуации.

Ставка не учитывает расходов на уплату брокерской и депозитарной комиссии, уплату налогов и иных расходов. Более подробно с тарифами и иными расходами вы можете ознакомиться в Регламенте оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и приложениях к нему.

4. ООО «Компания БКС» не обещает и не гарантирует эффективности работы (доходности вложений) на фондовом рынке. Результативность работы следует понимать как итог точного незамедлительного следования всем рекомендациям на примере смоделированных экспертами ООО «Компания БКС» портфелей «Биржевой Гуру». Решения принимаются инвестором самостоятельно. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за результат таких решений и не гарантирует доходность и эффективность деятельности на фондовом или ином рынке.

Доходность инвестиционных портфелей «Биржевой Гуру», смоделированная экспертами ООО «Компания БКС» с учётом комиссионных расходов за сделку в размере 0,03 % от объёма сделки по данным торгов на ПАО Московская Биржа, не учитывает расходы на оплату депозитарных услуг, подачи поручений по телефону и иных расходов, подлежащих оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к . Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. ООО «Компания БКС» не несёт ответственности за результаты деятельности по данным рекомендациям. Торговые рекомендации «Биржевой Гуру» предоставляются исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться или быть использованы в качестве предложения или побуждения сделать заявку на покупку или продажу, или вложение в ценные бумаги или другие финансовые инструменты. ООО «Компания БКС» может не предпринимать каких-либо шагов к тому, чтобы убедить кого-либо в том, что ценные бумаги, указанные в торговых рекомендациях, являются подходящими для того или иного инвестора.

5. Торговые рекомендации «Биржевой Гуру» предоставляются исключительно в информационных целях. ООО «Компания БКС» не несёт ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентом на основе торговых сигналов.

Доходность виртуального портфеля «БКС Экспресс Мультивалютная стратегия» смоделирована специалистами ООО «Компания БКС» с учетом комиссии 0,03 % от объёма сделки по данным торгов на ПАО Московская Биржа с 19.12.2014 по 11.03.2016, не учитывает расходы на оплату услуги, брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, оплаты услуги «Биржевой Гуру» и иных расходов, подлежащих оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» .

Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. ООО «Компания БКС» не несёт ответственности за результаты деятельности по данным рекомендациям. Торговые рекомендации «Биржевой Гуру» предоставляются исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться или быть использованы в качестве предложения или побуждения сделать заявку на покупку или продажу, или вложение в ценные бумаги или другие финансовые инструменты. ООО «Компания БКС» не предпринимает каких-либо шагов к тому, чтобы убедить кого-либо в том, что инструменты, указанные в торговых рекомендациях, являются подходящими для того или иного инвестора.

6. Еврооблигация «Газпром», 9.250% 23apr2019 (Эмитент Gaz Capital S.A.) — сертификаты участия в кредите (LPN — Loan participation notes) с погашением в 2019 году, номинал 1000 USD (ISIN XS0424860947).

7. Портфель состоит из облигаций федерального займа. Министерство финансов Российской Федерации, облигация федерального займа, номер государственной регистрации 26208RMFS от 28.02.2012, дата погашения — 27.02.2019. Периодичность выплат — 2 раза в год (15.09.2016, 16.03.2017, 14.09.2017, 15.03.2018). Размер купона — 7,5 % годовых в рублях. Доходность к погашению составляет 8,4 % при условии приобретения 02.11.2016. Доля в портфеле — 50 %.

Министерство финансов Российской Федерации, облигация федерального займа, номер государственной регистрации 26216RMFS от 08.11.2013, дата погашения — 15.05.2019. Периодичность выплат — 2 раза в год (16.11.2016, 17.05.2017, 15.11.2017, 16.05.2018, 14.11.2018, 15.05.2019). Размер купона — 6,7 % годовых в рублях. Доходность к погашению составляет 8,47 % при условии приобретения 02.11.2016. Доля в портфеле — 50 %.

Доходность 21,4 % указана при покупке портфеля на индивидуальный инвестиционный счёт.

8. Доходность рассчитана на основе структурного продукта «Феникс Россия». Подробнее о продукте можно узнать по ссылке .

Акционерное общество «БКС — Инвестиционный Банк» (АО «БКС Банк»), генеральная лицензия на осуществление банковских операций ЦБ РФ № 101 от 15.12.2014.

* Курсы продажи и покупки долларов США и евро рассчитаны на основе котировок по инструментам USDRUB_TOM и EURRUB_TOM по данным ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации , предоставляемой Московской Биржей. Данные предоставляются с задержкой 15 минут.

Курсы обмена валюты рассчитаны с учетом вознаграждения ООО «Компания БКС» на тарифном плане «Интернет-банк», которое составляет 0,034 % от оборота за день (НДС включен); с учётом комиссии за вывод валюты, биржевых сборов, уплаты налогов и иных расходов, установленных договором с ООО «Компания БКС».

При расчете учтена минимальная сумма вознаграждения за день — не менее 35,4 руб. с НДС и минимальная сумма вознаграждения за календарный месяц — не менее 177 руб. (НДС не включён). Дополнительно взимается вознаграждение по сделкам своп — 118 руб. в месяц с НДС. При проведении хотя бы одной сделки вознаграждение при подаче клиентом поручения на совершение сделки по телефону — 59 руб. за каждое поручение при сумме поручения до 50 тыс. руб. или 29,5 руб. за каждое поручение при сумме поручения от 50 до 100 тыс. руб. (НДС включён).

Под курсом банков понимается средний курс обмена валюты по данным РБК.

** Акционерное общество «БКС — Инвестиционный Банк» (АО «БКС Банк»), генеральная лицензия на осуществление банковских операций ЦБ РФ № 101 от 15.12.2014.

В вопросе выбора брокера необходимо обращать внимание на комиссии, стоимость обслуживания, дополнительные платежи, но нельзя игнорировать и статус организации. Репутация, опыт и стабильность – приоритетные критерии, сказывающиеся на готовности инвестора доверить деньги.

В России работают сотни брокеров, но большинство из них маленькие, порой – занимающие специфическую нишу. В обзоре мы представили 10 крупнейших организаций, опираясь на официальные данные Московской фондовой биржи по количеству клиентов. Это компании, которые подходят для инвестирования в ценные бумаги на отечественных и зарубежных рынках.

1. Сбербанк

На правах самого большого банка страны «Сбербанк» удерживает лидерство по многим показателям. За год он поднялся с третьего на первое место по общему количеству клиентов. В январе 2018 года их было 265 тыс., а сейчас стало 489 тыс. У «Сбербанка» зарегистрировано больше всех ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) — 256 тыс. На втором месте «БКС» с 58 тыс.

По объёму клиентских операций компания не попадает в первую десятку. Вероятно, это связано с тем, что банк в основном обслуживает инвесторов с небольшим капиталом.

С лета 2018 года «Сбербанк» не уступает первую строчку по числу активных инвесторов, цифра выросла с 26,6 тыс. (август) до 32,6 (ноябрь).

Преимущества:

Стабильность компании.
Брокерский счёт можно открыть дистанционно, через «Сбербанк Онлайн».
Много точек обслуживания.
Идеи аналитиков «Сбербанка» бесплатно доступны для всех клиентов.
Есть доверительное управление активами и ПИФы.

2. БКС

В отличие от «Сбербанка» эта компания, специализируется только на инвестиционно-брокерском обслуживании. По итогам ноября 2018 года, «БКС» идёт на втором месте после «Сбербанка» по количеству пользователей (324 тыс.) и ИИС (58 тыс.). За последний год, в среднем, торговый оборот клиентов «БКС» каждый месяц составлял 1,8-2 трлн рублей. Это говорит о том, что услугами «БКС» пользуется много крупных инвесторов.

Преимущества:

Сильная компания, работающая с 1995 года.
Полезная информация, аналитика и идеи в мобильном приложении.
Есть искусственный интеллект, который подбирает активы.
Новички могут поучиться с биржевым тренером.
Консультанты по управлению капиталом.

3. ВТБ

Ещё один банк, который активно продвигает брокерские услуги в РФ и имеет внушительную базу клиентов (308 938) и ИИС (30 039). Правда, как и «Сбербанк», «ВТБ» не лидер по объёму клиентских операций. В ноябре торговый оборот компании составил 453 млрд рублей (9-е место).

ВТБ предлагает информационную и аналитическую поддержку для начинающих трейдеров, имеет широкий выбор инвестиционных услуг. Есть доступ к еврооблигациям, мировым фондовым рынкам, ETF.

Преимущества:

Стабильная компания с надёжной репутацией.
Учебные центры для начинающих инвесторов, очные семинары.
Услуги персонального советника.

4. Тинькофф Инвестиции

Продукты компаний, которые объединяет фамилия Олега Тинькова, построены на технологиях и разговоре с клиентом на «ты». «Тинькофф Инвестиции» смогли за несколько месяцев войти в тройку самых активных брокеров Мосбиржи. В мае компания впервые попала в ТОП-25 по количеству клиентов (13 место – 20 тыс.), в июне поднялась на 7-ю строчку (59 тыс.), а в ноябре — на 4-ю (218 тыс.).

Рынок брокерских услуг получил достойного конкурента в виде «Тинькофф Инвестиции». Стремительные темпы роста обеспечиваются маркетингом, «дружелюбностью» к новичкам и гибкими сервисами. Мобильные приложения остаются главной фишкой проекта. «Тинькофф Инвестиции» готовы обрушить на пользователя шквал информации: фундаментальные показатели по эмитентам, инвестиционные идеи, прогнозы, новости, дивидендный календарь.

Но в «Тинькофф» редко открывают ИИС – всего 6 746 счетов к декабрю 2018 года. По объёму пользовательских операций компания не попадает даже в ТОП-25.

Преимущества:

Низкий порог вхождения.
Дистанционное открытие счёта. Документы привозит курьер.
Качественное мобильное приложение для контроля активов и торговли.
Круглосуточная поддержка в чате. Без выходных.
Робот-советник и инвестиционные идеи.

5. Финам

«Финам» давно в числе лидеров российского рынка. Инвестиции являются основной специализацией компании. Бренд стабильно держится в пятёрке активных и крупных брокеров по разным показателям. В 2018 году, по данным Московской биржи, у «Финам» 205 тысяч клиентов, среди которых 20-25 тысяч активны каждый месяц.

«Финам» оказывает любые виды брокерских услуг в России, даёт доступ к азиатским, европейским и американским площадкам с единым счётом. Работает на рынке США через дочерний бренд Just2Trade.

Преимущества:

Авторитетная компания с большим опытом.
Представительство в 90 городах .
Дистанционное открытие счёта.
Консультационное обслуживание.
Курсы, вебинары, семинары по Skype, школа финансов, наличие демо-счёта.
Robo-Advisor — сервис, позволяющий подобрать оптимальный инвестиционный портфель.
Сервис «Автоследование» , дающий возможность торговать как профессионал даже тем, кто никогда не инвестировал в ценные бумаги.

6. Открытие

Эта компания работает на российском рынке с 1995 года и находится среди лидеров Мосбиржи. В ноябре 2018 торговый оборот клиентов составил 1,6 трлн руб. (3-е место), общее число клиентов – 147 тыс. (6-е), ИИС – 53,7 тыс. (4-е), а активных пользователей за месяц — 19 тыс. (5-е).

«Открытие Брокер» имеет прямые выходы на международные биржи США, Германии, Великобритании. Компания предоставляет широкий спектр инвестиционно-брокерских услуг: от помощи в сдаче деклараций до разработки стратегии с использованием сложных алгоритмов.

Преимущества:

Большой опыт и надёжная репутация.
Оформление документов онлайн.
Нет минимального порога вложения денег.
Индивидуальное обучение и тренер по трейдингу.
Аналитическая помощь и инвестиционные идеи для новичков.
Наличие ПИФов, доверительного управления и структурных продуктов (готовых решений для вложения).

7. Альфа-Банк

«Альфа-Банк» давно работает в сфере брокерских услуг и отличается стабильной активностью. Сейчас он реализует инвест-услуги через отделение «Альфа-Директ». С 2012 года по наши дни ежемесячное число активных клиентов на Московской бирже держится в пределах 4-5 тысяч.

В общем тренде заинтересованности инвестициями число клиентов у компании за 2018 год выросло на 40%: в январе MOEX отчитались о 63 725 инвесторах «Альфа-Банка», а в ноябре – о 91 194. При этом через брокера зарегистрировано лишь 2,8 тысячи ИИС. А по объёму операций он не входит даже в ТОП-25 Московской биржи.

Преимущества:

Инвестиционные услуги от одного из лидирующих банков России.
Открытие счёта в любом из 318 отделений на территории РФ.
Торговый робот, который помогает принимать решения в инвестициях.
Бесплатное обучение с очными семинарами.
Есть ПИФы, доверительное управление и возможность вложить деньги в компании малого бизнеса.

8. АТОН

«АТОН» — самая опытная и независимая инвестиционная группа в России, основанная в 1991 году.

Компания выигрывала национальную премию «Компания года» в области бизнеса, была первой по количеству IPO/SPO на Мосбирже в 2016 году, становилась «Инвестиционной компанией года» по версии НАУФОР и №1 в рейтинге «Управляющий активами для миллионеров» по версии Forbes – в 2017. Национальное рейтинговое агентство с 2010 года присваивает «АТОНу» максимальный рейтинг – ААА.

Организация зарегистрировала на Московской бирже 49,9 тыс. клиентов (2,5-3 тыс. активны каждый месяц) и 10 540 ИИС. В ноябре 2018 года объём сделок составил 183 млрд рублей.

Преимущества:

Одна из старейших компаний российского фондового рынка.
Представительства в 28 городах России – от Санкт-Петербурга до Якутска.
Есть инвестиционные фонды и услуги по управлению финансами.
У компании существует программа по работе со стартапами и технологическими командами — Aton Lab.
Aton Space — платформа для состоятельных инвесторов, которая объединяет инвестиционный комитет, аналитическую команду, финансовых консультантов, портфельных управляющих и трейдеров в одном информационном пространстве.

9. АЛОР

«АЛОР+» – группа компаний, образованная в 1997 году. Представительства «Алор+» открыты в 30 городах РФ. Компания предлагает клиентам готовые инвестиционные решения, инструменты для самостоятельной торговли, а также обучение. В нескольких городах можно пройти теоретико-практический курс «Я – трейдер».

«АЛОР+» имеет на бирже 34 745 зарегистрированных клиентов и 3 195 ИИС. Примерно 1 000 клиентов совершают как минимум одну сделку каждый месяц. Общий объём клиентских операций в ноябре 2018 – 504 млрд. рублей (7-е место на бирже).

Преимущества:

Активная информационная поддержка и широкие возможности для обучения.
Открытие счёта онлайн.
Компания более 20 лет специализируется на брокерском обслуживании.
Наличие готовых пакетных и структурных продуктов.
Услуга «Советник» — это среднесрочные и краткосрочные идеи с чётким планом действий по покупке активов.

10. Фридом Финанс

Инвестиционная компания «Фридом Финанс» основана в 2008 году. Её отличие от других в этом рейтинге – активная работа не только на Московской, но с 2013 года и на Казахстанской бирже. Офисы «Фридом Финанс» открыты в Москве, Санкт-Петербурге, Алма-Аты и других 26 городах страны.

На Московской бирже зарегистрировано 32 760 клиентов (примерно 2,5 тыс. активных в месяц) и 549 ИИС.

Преимущества:

Активная компания с положительной динамикой развития.
Доверительное управление и стратегии.
Дистанционные курсы, вебинары, биржевой университет и бесплатные семинары для обучения трейдингу.
Доступ к биржам СНГ, Европы, США (но, по данным сайта компании, она ориентирована на американский рынок).

Все большую популярность получают инвестиции в акции как разновидность выгодного вложения денег.

Это не только способ сохранения своих сбережений, но и средство для получения дохода на долгосрочную перспективу.

Подробнее о том, как и где выгодно купить акции физическому лицу, какие здесь существуют особенности и ограничения, к какому брокеру обратиться физическому лицу – читайте далее.

Обычному человеку, далекому от финансовых рынков и любого вида инвестирования, покупка акций может показаться очень сложной процедурой. К сожалению, низкая финансовая грамотность населения и излишний консерватизм приводит к тому, что большинство платежеспособного населения вкладывают свои сбережения в банковские депозиты под ничтожные проценты или пытаются сохранить их с помощью покупки недвижимости. Оба эти варианта не дают никаких гарантий защиты от потери денег, и тем более, получения существенной прибыли.

Получение дохода по купленным акциям возможно двумя способами:

  • с помощью торговли (доход за счет курсовой разницы при покупке/продажи акций);
  • посредством получения дивидендов (их размер зависит от полученной компанией прибыли).

Полезно: эффективность вложений в акции рост индекса Московской биржи с весны 2014 года до лета 2017 года. За это время индекс вырос с 1300 до 2200 пунктов или почти на 70 % за 1,5 года. Такой рост намного превышает банковский процент.

Акции отличаются по доходности, цене, ликвидности и другим параметрам. Ключевыми преимуществами инвестиций в акции являются:

  1. Надежность (такой способ вложения денег характеризуется высоким уровнем надежности по сравнению с рынком валют (включая криптовалюты), опционов, Форекс и финансовыми пирамидами).
  2. Государственный контроль и регулирование (биржевая торговля жестко регламентируется и контролируется Центробанком РФ в отношении прозрачности и законности действий).
  3. Достаточно высокая доходность (в зависимости от целей, выбранной стратегии и сроков торговли разные инвесторы могут показывать разную доходность даже по одному и тому же инструменту).
  4. Ликвидность (рынок состоит из покупателей и продавцов, поэтому продажа акции при такой необходимости возможна в любой день работы биржи).
  5. Невысокий порог входа (даже инвестор с небольшой суммой денег сможет открыть брокерский счет и начать торговлю через выбранного брокера).
  6. Гибкость управления (в зависимости от торговой площадки выбор акций для совершения сделок практически не ограничен).

Говоря о доходности и выгоде вложений в акции, можно привести статистику ключевого индекса фондового рынка РФ – индекса ММВБ. Рассчитывается он на основе стоимости акций 50 крупнейших российских компаний ключевых отраслей экономики, торгующихся на Московской бирже . Список таких компаний пересматривается 1 раз в квартал. Сегодня в него входят: Сбербанк России, Лукойл, Газпром, Роснефть, Норникель, Русал и другие.

Следует учесть, что в индекс входят лишь акции крупных и высоконадежных компаний, небольшие и эффективные компании росли еще сильнее.

Полезно: Залог успеха при инвестировании в акции – формирование сбалансированного портфеля с диверсификацией по секторам экономики. Доходность по таким ценным бумагам может быть очень высокой, если придерживаться правил регулярных инвестиций.

Рейтинги брокеров России

Количество брокерских компаний, предоставляющих доступ частным лицам к фондовому рынку, постоянно увеличивается. В процессе выбора брокера важно обращать внимание на такие факторы, как:

  • наличие брокерской лицензии (легко проверяется на сайте ЦБ РФ);
  • опыт работы компании на российском рынке (оптимальным будет функционирование компании более 7 лет);
  • рейтинг надежности (составляется независимыми рейтинговыми агентствами и экспертами);
  • тарифы;
  • число активных клиентов и их отзывы;
  • режим работы, поддержки и техническая оснащенность (здесь имеется в виду доступность офисов, процедуры открытия счета, функционал личного кабинета, программное обеспечение, качество технической поддержки клиентов, наличие обучающих материалов и курсов).

Брокеры, обзор предложений для физических лиц. Отзывы

Многие инвесторы, особенно начинающие, испытывают доверие только к проверенным брендам, в частности, к крупнейшим российским банкам. Поэтому далее рассмотрим предложения от ведущих российских брокеров, работающих от лица крупнейших банков.

Сбербанк

Sberbank CIB , занимающийся корпоративно-инвестиционным бизнесом, предлагает брокерские услуги. Основные характеристики брокера:

  • широкая филиальная сеть;
  • возрастающее число клиентов (более 180 тысяч человек);
  • проведение бесплатных семинаров и курсов;
  • совершение операций на фондовом, срочном и внебиржевом рынках.

Для рынка акций действует тарифный план «Самостоятельный» со следующими значениями комиссии:

Дополнительно берется плата:

  • за подключение тарифного плана – 1500 рублей;
  • за смс-информирование – 0,5 руб. за каждое сообщение;
  • за голосовую подачу поручений – 150 рублей за поручение.

Отзывы о брокере Сбербанк очень разные. Одни клиенты довольны и обслуживанием, и тарифами, вторые – ругают за сервис, высокую комиссию по сравнению с конкурентами и программное обеспечение. Негативных отзывов довольно много.

ВТБ 24

Брокер ВТБ 24 предлагает клиентам следующие условия сотрудничества:

  • минимальный порог входа – от 100 тысяч рублей;
  • бесплатный доступ к торговым терминалам QUIK и Online Broker;
  • бесплатная информационная и аналитическая поддержка.

В настоящее время действуют следующие тарифы и комиссии:

Использование кредитного плеча в течение торговой сессии бесплатно.

Однозначно можно сказать, что отзывы лучше по сравнению со Сбербанком. Многие клиенты хвалят техподдержку, доступные комиссии и разнообразие тарифов.

Промсвязьбанк

Брокер Просвязьбанк предлагает удаленное заключение договора, бесплатное программное обеспечение и низкие комиссии. Сведения по тарифам приводятся ниже.

Дополнительно разработан тарифный план «Инвестиционное консультирование» с комиссией 0,15% от ежедневного торгового оборота.
Большинство отзывов среди инвесторов положительные. Много довольных клиентов, перешедших в данную компанию от других брокеров.

Альфа-банк

Альфа-банк оказывает брокерские услуги через свою отдельную структуру «Альфа-директ» . Тарифы представлены в виде следующих пакетов:

Тарифный план Стоимость чистых активов инвестиционного счета (млн. р) Объем сделок (млн. р) Комиссия (% от суммы сделки)
Оптимальный Более 15 Более 100 (в месяц) 0,03
Более 100 Более 400 (в месяц) 0,02
Без учета объемов 0,04
Профессионал Более 10 (в день) 0,03
Более 50 (в день) 0,02
Без учета объемов 0,04

Дополнительно можно подключить тариф «Партнеры» с комиссией 0,02 – 0,04% от суммы сделки и VIP – 50 тысяч рублей + 0,01% от сделки ежемесячно.